48小时被骗10亿,美的遭遇一场惊天大骗局!

最近,随着美的集团被骗案件的审理,48小时内被骗10亿元的案件细节也不断被曝光,真相令人目瞪口呆。

 

一份伪造了印章的银行兜底函,揭开了一场为美的集团理财计划量身打造的“惊天大骗局”。

2016年3月,美的集团公司下属,合肥美的冰箱公司购买10亿元的理财信托产品,5月份通过内控日常核查发现存在诈骗风险并第一时间报案。

 

被骗的过程是这样的,美的集团安徽分公司有一笔10亿巨款,有意投向社会,赚取收益。但是根据监管要求,企业不能直接从事放贷业务,只能通过银行委托贷款,或者采用理财的方式。

 

美的集团想要完成这笔投资需要金融机构作为“通道”,这一个消息被资本中介打听到,于是,几方关键人物一拍即合,设计出了一套投资理财方案。

首先,华创证券与美的签订了一项标的为3亿元的《华创恒丰86号定向资产管理计划资产管理合同》,同时华创证券与陆家嘴信托签署了一份陆家嘴-安泰信托合同,将3亿资金作为信托资金放款给安泰公司。

另一头,美的通过认购一个价值7亿元的单一资管计划投资,委托信托公司向农业银行成都武侯支行的3个授信客户发放委托贷款。

 

48小时被骗10亿,美的遭遇一场惊天大骗局!

事情到这里,似乎并没有什么不妥,美的的风控部也并未发现任何纰漏,项目中的3个企业都是武侯支行授信客户,且有该支行的兜底担保,符合美的投资要求。

 

然而精彩的才刚刚开始,2016年3月9日,美的集团负责人来到重庆银行贵阳分行的办公室,在这里美的集团的负责人不仅见到了安泰公司负责人,还见到了贵阳分行的“潘副行长”。

 

3月21日,美的负责人再次来到这间办公室,并且成功拿到了重庆银行贵阳分行签字盖章的《兜底担保函》。

 

与此同时,3月22日,四川省成都市,美的一行人,由一名自称为“农行成都武侯支行客户经理”的陈某接待来到了成都武侯支行办公大楼。

 

进入办公室后,“客户经理”陈某向大家介绍了一名中年男子“黄行长”,随后双方交换了名片。

 

在办公室内,美的负责人向“黄行长”介绍了美的在全国的14个基地与农行的合作历史,并表示能和农行再度合作感到亲切。

 

而“黄行长”则向他们介绍了项目标的公司,这三个“授信客户”的情况,在他口中,三家企业都是农行的重点优质客户,每次贷款按期还款。

 

但出于“指标考核压力”和“报表好看一些”,银行这才希望通过引进企业发放委托贷款、出具函件的方式为企业放款,并且从办公室一侧拿出三个企业的授信资料。

 

这些资料包括了农行四川省分行的授信批复复印件、农行武侯支行对三家企业的调查报告原件、三家企业的抵押质押权证原件和评估报告等文件。

 

在交谈的过程中,面对美的的提问,他们有条不紊的回答,相当专业。

 

美的负责人曾质疑其中一家企业的抵押房产的估值过高,而“黄行长”和客户经理仍侃侃而谈,以“当地消费高,进行过类比”,“临街商铺,价格属于正常”的话术瞒天过海。

最后,“黄行长”当着美的公司人士的面,从办公室抽屉里拿出“农行成都武侯支行”的公章,在《承诺函》上进行了盖章。

 

自此,在这短短的48小时,美的集团通过这种方式,签订了10亿资金的理财计划,一切都天衣无缝。

 

就在骗子还想继续演戏行骗时,美的集团突然接到重庆银行贵州分行真行长的电话,才发现,原来这一切都是假的,假的,假的。

 

他们在办公室经历的一切都是假的,出面问候的假行长,假的银行工作人员,假的银行公章,假的担保函,当然那些拿到钱的公司信息也是假的。

 

唯一真的,可能就是美的集团10亿的真金白银,一切,只不过是骗子用银行的场所给美的集团上演的一出戏。

 

骗子步步为营,美的集团在银行遭遇偷天换日,10亿资金,48小时内就被掏空,简直就是无底线嘲讽美的集团的智商。

 

还有银行兜底担保早就被监管三令五申不能出具,但美的集团在明知银行不能出具担保函,却仍然要求银行开具担保函,之前是否做过同样类似的业务,只不过没有公开,这也是一个问题。

 

骗子为何可以堂而皇之地进入银行的办公室,并且如此熟悉流程,其中这一切都匪夷所思,不得不令人惊叹。

 

据说,美的集团当时签订的合同,预期收益率为6.7-7.3%,期限两年。

 

按照这个数据来算,如果期满,借款企业按期还本付息,美的集团可以在两年内拿到超过1亿元的利息。

 

金融骗局不断翻新,各种诈骗手段更是层出不穷,但背后的本质都是人性的贪婪,你贪的是人家的利息,人家要的是你的本金,切记切记!

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