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资产保卫战至暗时刻,家国只有一条路:为确定性而战

精彩推荐 2019年3月26日 智谷趋势 18

◎智谷趋势(ID:zgtrend)| 路口大爷

01

2018,是中国现代历史的关键之年,时代的大变动正在发生,只有装睡的人才不想承认。

一夜暴富在中国彻底成为历史。半年前人民日报一篇文章,忽就流传开来,文章说:物质幸福时代已经结束,新时代来临。

经济数据、消费数据、工业产值数据等官方指标继续温和放缓,稳中向好的大旗在引领着我们前进,流动性陷阱、修昔底德陷阱、中等收入陷阱、塔西佗陷阱……别管它们究竟是什么,都被预言家安在了时下的中国身上,有一点步步惊心的感觉。

学者邓聿文对时代“巨变”是这样解释的,在中国现有社会秩序下:

“巨变不一定是个激进过程,以剧烈的形式表现出来,也可能是一个‘温水煮青蛙’式的转变,待大多数人发觉时,它已经完成了变化。从这个角度说,‘巨变’的‘巨’,表现为一种量的积累,而非形式突变。也就是说,当量的累积达到一定程度,满足‘巨变’的要求时,变化就发生了。”

温和通胀早在你我的柴米油盐酱醋茶里,就连一向稳得都快被人遗忘的物价指数CPI也终于在7月突破2%。

通胀在到处积聚力量,奔向租赁市场。楼市冻结,中介数据显示,北上深的房租7月环比上涨2.4%、2.1%和3.1%。学者黄万盛在北京租下一套19000元/月的房子,最近租约到期,房东毫不留情叫价“每个月加6000!”,稍一犹豫,“再加2000!”

水在慢慢升温,有人浑然不觉。

一线的租金回报率终于回归,手持房产的人却未必欢喜。

前阵子,京房市场迎来一次41套房集体大抛售,普降10-20个点,要求全款打包买。这41套房的业主是闻房地产税之风而动,还是融资紧张、急于回笼资金,没有答案。只是一夜之间,不知同小区多少散户卖家泪流满面,资产价格在经受考验。

市场短期的阵痛并不会影响众人对国家中长期的乐观预期,经济改革的决心坚定与否,才是眼下影响投资者信心的核心指标。

2018年8月14日当天,沪市成交1124.7亿,创下一年半来新低。交银国际的洪灏说:

上证是反映大众对于中国经济真实情绪的一个“迷之”指标。

有识之士高呼,用一场深刻、全面的真正改革来应对挑战,减税减事,收敛通胀型增长,是国家和全民族的方向和未来。

一场惠及实体经济的大减税,可能才是国家最大的确定性。

制造业老板们殚精竭虑,进退两难,躁动的热钱四处碰壁,被撞得头破血流。

无数微小个体也站到了抉择的路口,最具确定性的方向究竟在哪。

02

大时代在发生深刻变化时,谁也无法与趋势对抗,你我只会被裹挟着、推搡着,卷入下一个历史轮回。

市场震荡期到来时,有人懂得只求生存,有人还在瞎折腾。

一样是手持80万入场:

浙江的C君,今年五月份朝鲜改革开放概念大肆炒作之时,在中介的怂恿下用信用卡套现,拿着为数不多的宝贵现金勇闯丹东炒房,售楼处一片火热,财富触手可及,冲动之下,再加房贷杠杆,买下了新区3套房;

上海的Z君,在焦虑、迷茫和纠结之后,全款买了东京一套公寓,收益率6.3%,相比中国楼市狂热之时,这点回报微不足道。

现在C君大吐苦水——三线城市丹东也调控,朝鲜弃核几无可能,中朝边境的开发热潮前途未明;上海工行内部调整房贷利率引发市场震荡,最后在总行规劝下撤回优惠,楼市宽信用的信号算是无望。

C君此等勇加杠杆的才俊两眼一昏,在流动性最紧张时被套在丹东。

不贪心的Z君反而获得了全球最具确定性的资产之一。房价暴涨在东京几无可能,但稳定的租金回报率帮他实现了财富保值,在人民币价格波动不定时,他寻得了避风港,内心笃定。

上一周有个行内消息令人觉得不可思议。一位理财界老斯基竟然也跟小白似的加杠杆玩P2P、结果不慎踩雷,努力工作十几年攒下的财富一朝付诸东流,还背下巨额债务。这位老斯基痛心地说:

“我一直说投资都有风险,但我还是低估了风险。”

P2P今年注定要洗劫大量财富,爆雷一方面的确是去杠杆导致的资金链紧张,而投资者对风险的低估甚至是无知,也暴露无遗。

人的一生这么短,能经得起几次大波浪瞎折腾、几回重头再来?

快进快出、套取暴利的楼市,流动性泛滥、敢加杠杆就能赢的时代,已然远去。

看不懂宏观局势的微妙转变,也悟不透国际形势的变化莫测,不清楚城市规划和未来格局,也不了解风险暴露的程度,对趋势毫无洞悉,只知道瞎折腾,无知者无畏。

国际投资大师们著书立说,用自身惨痛经验劝诫后人:

不敬畏市场,终会被市场狠狠地教训一番。

不过,在这块土地上,人们总是习惯性地哀求政策再给一命,默念——大放水会来的,宽信用会来的,房地产牛市在路上,大基建在上马,东北新一轮振兴也会来的,以前走过的那条熟悉道路,还是会再走一遍。

2018年8月10日,那个货币超发、房价飙升、与美国大打贸易战的土耳其,货币瞬间崩溃,GDP蒸发过半,土耳其平民的资产,不值一提。

这是一记意味深长的警钟。

03

在大萧条的时候,索罗斯收获了一条投资铁律:先生存,再赚钱。

在这个变动的大时代,也不例外。

寻求确定性,保卫财富,生存下去,才是时代旋律。

人必须学会为自己的行为负责。

尽管中国楼市的预期开始发生微妙转变,一线楼市仍是中国最具确定性的资产。只是太多市场需求被挡在户口、高比例首付的门外,连入场的机会都没有。

放开眼界,跟着人流走,跟着钱流走,国际一线类似金融中心纽约、伦敦,都是经过历时检验的投资标的。

稳妥走过牛熊市的企业也不是全无。

在中国,普通人离不开的消费、医疗仍可看好。如果你比平常人多一点耐力和耐心,不玩短线操作,在美的13年上市时买入,安心等待5年,到股市大跌成日常的今天,还能有4倍的收益。

现在的A股是不是已经到了可以抄底的至暗时刻,就看你是长跑选手还是短跑冠军。

在所谓泡沫风险又增加的美股,苹果市值突破一万亿美元,相当于3个深圳的GDP,如果10年前就买入,你现在可以得到100倍的收益。

如果你的世界里只有悲观,那么市场对于你而言是一潭死水。

焦躁不安、抱怨不已的情绪对你做出判断裨益无多,放宽你的眼界,当一名理性的投资者,你会在动荡中看到慷慨,会在至暗时刻里看到光明。

在盛世之中,多数人都没学会为自己负责,那时有国运为你负责,有大势为你负责,以致动荡来临之时惊慌失措,失败之后怨资本无情,怨银行抽贷,怨政府不救市,却从不审视自身。

挨过时间和劫难,要有强大的耐心和意志力,也需要你为自己的赌性和行为,负责到底。

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