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寻找下一个人口红利爆炸区!世界第五大经济体投资机会解析

精彩推荐 2019年3月26日 智谷趋势 119

◎作者丨翁飞

今天分享的主题是寻找下一个人口红利爆炸区的投资机会,讲的是世界历史中的人口发展对于经济体的重要性,以及中国人口结构改变和未来经济发展的趋势。

人口红利会给东南亚的市场带来哪些机会?我们作为个人投资者或者机构投资者有哪些可以参与?人民币国际化和一带一路能给我们下一个投资带来什么样的机会?

01

世界历史中人口发展对于经济体的重要性,以及中国人口结构改变和未来经济发展的趋势?

首先,我们回顾一下二战之后区域经济发展重心转移历史过程。

二战后的区域发展无非逃不过几个大的规律。1945年到1970年,战后复苏,欧洲和美国人口爆发,出现婴儿潮,大规模的制造业奠定了欧美国家成为发达国家的基础。

1970年,日本从战后迅速复苏,科技、制造业,包括很多日本非常有名的品牌都是在这个期间迅速崛起的,随着日本工业和人口的迅速崛起,日本也迈入了世界第一梯队的经济强国。

1980年到1990年,亚洲四小龙台湾,香港,新加坡和韩国同样是因为人口原因进入到了中等或者发达国家阶段。1990年到2010年,整个世界区域的中心都集中在了中国,中国依靠强有力的人口红利迅速地搞改革开放,把经济从世界末流一直冲到了排名第二的世界经济体。

那么我们如何寻找下一个人口红利的爆发期并且提前布局?

我们可以看到未来潜在的机会大多数集中在东南亚。第一幅图显示的是爆发期人口红利型国家的非常健康的人口红利图。大家可以看到,人口结构图从下到上年龄越来越大,比例越来越少,新生儿的比例非常的高,这样未来二十年,这个国家的人口红利将会集中爆发。

我们下面看到这幅图是中国、东南亚、日本、美国。通过这些人口结构图的对比,我们可以清楚地看到这些国家处于的发展阶段。

以日本为例,日本在1970年的时候发展非常强劲,靠的是1950年代生的这群人,所以他们现在的年纪大概在七十到七十四岁,可以看到日本70到74岁这群人口非常多,所以这也奠定了日本成为发达国家最强有力的一个基础。

另外我们可以看到中国,中国最强有力的一代是我们50到54岁的这群人,这一群人奠定了中国从1990年到现在整个三十年的基础和发展。我们可以看到,自从我们1970年实施计划生育以后,中国的人口迅速的减少,也就是我们七零后和八零后这一代的子女比例越来越少。

有一个统计,整个80年代出生的人口多达2.45亿,而整个00后也就是我们80后的后代,只有1.68亿人口,那么整整这7700万的缺口必然奠定了中国未来发展的一个方向,那就是我们不再有原来人口红利发展的基础。

我们可以看到东南亚是一个非常健康的人口结构,新生儿包括中年的这些劳动力非常的充沛,这是未来东南亚发展的一个潜力。

最后我们来看一下美国,美国在过去的一百年中迅速成为世界领先,而且强有力的一直占据着最有利的霸主地位,这也和它的健康的人口结构图密切相关。它不像日本和中国可以看到迅速的人口爆发之后又迅速的人口衰减,它的人口结构相对来讲比较稳定。一个稳定和健康的人口结构必然可以预测到未来经济周期的走向,所以我们可以断定,从宏观上人口对于经济发展有决定性的作用。

下一幅图显示的是中国过去四次人口普查基本情况。1953年,当时中国人口红利非常的多,也就是我们1990年人口爆发带来经济增长最主要的一个核心力量。

1982年我们当时的人口红利依旧非常多,但是可以看到人口减少的一个趋势,这个和我们的计划生育政策密切相关。到2000年,人口不再有继续的红利。到了2010年,我们最近的一次人口普查已经形成了现在的这幅图,我们刚才已经解释过中国现有的人口情况。

我们可以看到,随着人口红利爆发带来GDP的走势。从1991年开始,中国的GDP呈指数型的增长,到现在2018年已经从世界末流变成世界第二大经济体。这个和我们诸多的原因有关系,包括我们的改革开放,但是人口在中间绝对有非常重要的影响。

大家可以看这三幅人口统计的详细数据图,通过这三幅图我们可以看到中国人口的一些变化,大家可以看到最主要的我圈出来这几个点。到2050年,中国将正式进入老龄化社会,平均年龄达到48岁最重要的是,我们人口从2035年正式开始负增长,也就是我们即将步入欧洲和日本的后尘。

我们可以看到从1980年到2018年过去的三十多年,20%左右的城市化率到现在60%左右的城市化率,这个过程伴随着我们这一代包括我们父母这一代迅速积累个人财富,而且我们的劳动力平均年龄也从20岁出头到了接近40岁,所以中国人口最佳的红利期已经过去。

对比一下东南亚,东南亚现在2020年就好似我们中国2000年的状态,人口平均年龄不到30岁,城市化率比较低,所以东南亚相当于我们未来二十年成功的发展的经验,因此很多投资者都相当重视东南亚的未来的投资机会。

02

人口红利会给东南亚的市场带来哪些机会?

随着国家一带一路的政策,我们可以把中国过去十几年甚至几十年的成功在东南亚重新复制一遍。通过这幅图大家可以看到,成为世界未来区域中心需要满足哪些因素。

我们可以看到,政策一定是先行的,如果能有预期高速的GDP增长,有大规模的投资进入和在建设中的基础建设,政局相对稳定,土地成本相对低廉,有大规模未来人口红利爆发的基础,医疗和教育行业有相当的规模,满足以上这些条件,东南亚将会成为未来世界区域的中心。

通过这些关键词,我们可以看到东南亚为什么有理由成为未来区域发展的一个中心。首先,它的人口总数足够大,这决定了它的市场规模一定是未来市场的一个非常重要的重心,东南亚到2018年已经有超过6.5亿人口,在中国印度之后排名第三。随着外资投资在东南亚的布局,东南亚未来也会经历一个迅速发展的阶段。

03

我们作为个人投资者或者机构投资者有哪些可以参与?

那么我们有哪些机会可以参与到东南亚的发展中呢?

首先,我觉得制造业、房地产、基础建设和医疗教育等行业都有机会。随着制造业在国内用工成本上升,东南亚必然是他们降低劳动成本、转移企业重心的好机会,那么,房地产业必然随着人口的上升、城市化的进程带来非常多的机会。

另外就是一些基础建设类的行业。一带一路主要是中国过剩产能的输出,所以相关基础建设行业必然随着东南亚的发展有更多机会。

最后就是教育和医疗。教育和医疗在东南亚某些国家比较发达,但是总体还都有所欠缺,所以在教育和医疗在东南亚还有很大发展空间,随着人口红利带来需求,教育和医疗在东南亚未来经济发展中的比重也会越来越大。

04

人民币国际化和一带一路能给我们下一个投资带来什么样的机会?

相信大家对人民币国际化、一带一路这两个词都非常的熟悉,那么我们今天给大家深度分析一下,为什么这两个国家性的战略会影响到东南亚投资的风向?

首先,人民币国际化一定是中国作为目前世界第二大经济体必须要走的路,是中国长久的大国策,人民币国际化和现行的外汇管制实际上是相互冲突的。

那么我们怎么去理解外汇管制和人民币国际化的关系呢?我们举个最简单的例子,人民币国际化就好像一个孩子一定会慢慢的长大走出家门,而外汇管制就好像妈妈在保护孩子一样,小时候孩子要多保护,防止外面人欺负,等到长大了自己有能力在外面独自生存,那妈妈就自然放手了,所以我们可以理解人民币国际化是必然的趋势,而外汇管制只是暂时的。

美国成为世界霸主很重要的一个原因就是美元的国际化,世界上众多的资源包括石油都是以美元来结算的,那就意味着美国只要印钱,就可以无限地去其他国家换取重要的自然资源,而且这些资源还可以消化美国通货膨胀带来的负面效果。

所以,人民币一定要仿照美元成为世界经济重要的结算货币。作为世界第二大经济体,人民币国际化的程度一定要和经济发展相匹配,那么我们带出了一个非常重要的政策,那就是一带一路。

东南亚、中亚和非洲这几个地方是我们人民币国际化最重要的突破口,我们国家在亚洲范围内通过一带一路的这种国策输出中国过剩的剩余产能到一带一路沿线的国家,同时养活中国这些过剩的国有企业,而且顺带把中国的国际影响力和人民币国际化同时推广。

所以我们可以看到一带一路的政策中,亚投行投资的第一个项目就是泛亚高铁。大家可以看到现在泛亚高铁的总的一个规划图,东线、西线和中线,东线通过整个越南全境,中县连通老挝和泰国,西线连通缅甸然后从南线直通到马来西亚和新加坡。

泛亚铁路最重要的一点是首先建成是中线,也就是通过昆明一路杀到泰国的曼谷。这一条线是已经开工,并且在五年之内要建成通车的,所以这一条线的贯通意味着曼谷一定是众矢之的。我们可以看到三条线全部经过曼谷,所以我们很多目前投资东南亚的热点都集中在泰国,我们还可以看到这三条线未来的建成也将把中国一带一路的政策全面贯彻到整个东南亚,这也是我们看好东南亚的最重要的一个原因。

我们现在以泰国为例。首先,随着中泰铁路一期工程在2017年正式开通,国内众多的大型企业都开始在泰国全面的布局,那么我们个人跟随这些国家和大型企业来投资,方向一定正确的。

下面可以看到整个基础建设对于房地产增长的正面影响。海外投资东南亚大型的制造企业,包括我们刚才说过的基础建设,这都不是我们普通百姓可以参与的。这些需求、资金量比较大,要求的资源掌控性也比较多。那么我们很容易想到的就是通过房地产来参与东南亚投资。

由于铁路的建设包括轨道交通的建设带来房价增长的这个情况,我们可以依照北京作为一个对比,当北京只有几条地铁线的时候,房价只有七千多元每平米,而到了2018年,随着众多的地铁线、轻轨线建成,房价有了翻倍的增长。那么同样泰国曼谷也有这种可复制性。现在曼谷只有短短的几条线,而在未来的5年之内,曼谷整个地铁包括轻轨交通的总里程要翻至少三倍,所以这么优良的条件下,房地产未来增值的可能性也是非常的大。

由于轨道交通和政策预期对房地产的刺激,所以在过去的这些三年之内,房地产行业在泰国有了非常蓬勃的发展,而且随着这些预期不断地向好,大型的企业不断地入住,中泰高铁的不断建成,未来房地产上涨非常强烈。所以在东南亚大好投资机会下,我们可以选择在房地产进行先期的投资和布局。

那么投资房地产有哪些需要注意的呢?首先医疗和教育这两个都是非常重要的。我们看一个地方是否有投资价值,一定要把这两个重要的行业列入到考察标准。医疗是决定一个国家能否有健康劳动力,所以医疗条件在整个东南亚,我们最看好泰国。从教育角度来说也是一样,教育发达的地区未来人口包括这个社会可以达到更高高度。可以看到在曼谷有众多的国际学校,而且基础教育达到了一个非常高的水平,所以在这些地方投资的安全性还是相对比较高的。

05

投资海外房产还应该注意哪些方面呢?

我们投资好的房产,首先应该从宏观上进行一个考量,选择一定要安全。我们对东南亚国家的政策,包括他们的产权法、货币的健康程度,开发商等宏观上的考量结果来看,东南亚是我们最看好的地区。

其次,我们要看这个房子的收益率,包括租金、汇率的变动,以及我们是否有另外的自主的需求。另外,整个房地产周围的一些配套比如医疗、文化、商业、教育、养老等基础设施都是考量的对象之一。

从宏观上考量之后,我们在微观上选择具体哪一个项目,包括哪一个服务机构也是非常有讲究的。

首先,我们可以看到一个很好的服务机构能帮助你解决很多的问题。

作为你的顾问,管家和秘书都可以帮助您在投资海外房产的路上有更多的这种便利,首先可以帮助您选择购买、出售、检验和评估这些非常繁琐的事情。

后续等您房子交付之后,包括一些报税,会计,租赁、开户包括维修和维护等工作都是非常重要的,最后包括您的考察、接待、贷款,包括律师文件、保险和翻译等问题上,优秀的顾问可以帮助您更多。

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